Какие секреты раскроет картотека на расчетном счете?
Не всегда платежи организаций совершаются так, как планировалось. Не достаточно средств? Счет заблокирован по решению налоговой или госорганами? Тогда платежные документы попадут в картотеку. Стоит ли ее страшиться, какие последствия она несет, — разбираемся ниже.
Картотека состоит из платежей, которые будут осуществляться по мере поступления средств на ваш банковский счет в последовательности, установленной законами РФ. Подробнее о порядке исполнения можно узнать в приложении СберБизнес в разделе «Незавершенные операции».
✅ А знаете ли вы, что есть несколько разделов картотеки?
? Платежи, на которые не достаточно средств
В ней остаются документы, созданные владельцем счета или третьими лицами (налоговой, приставами), на оплату услуг банка. Такие платежи будут ждать зачисления денег на счет.
? Платежи в ожидании снятия ограничений по счету
Когда на расчетном счете компании стоит ограничение госоргана, которое мешает исполнению документов, следует дождаться его отмены. После снятия ограничений или пополнения счета платежи из картотеки исполняются в соответствии с датами их поступления и/или в порядке уточненной очередности. Это дополнение, которое предоставляет возможность профессионально рассчитываться с получателями денег даже при сложном финансовом положении компании.
? Платежи, которые требуют согласования владельца счета
Здесь окажутся платежные требования (например, от поставщиков товаров, работ или услуг), которые ждут вашего ответа. Если в течение 5 рабочих вы не дали согласие, платежное поручение вернется без исполнения. Однако этот раздел картотеки не препятствует вашим расчетам с любыми контрагентами.
Сбер проводит платежи из картотеки круглосуточно по мере прихода средств на счет. Благодаря этому у вас будет возможность продолжать вести расчеты по счету и бизнес-карте вне зависимости от времени суток.
Уже не так боитесь картотеки?